广州助理理财规划师资格认证课程

广州助理理财规划师资格认证课程【基本简介】理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

【职业介绍】理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会**部（原劳动和社会**部）制定的《理财规划师职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。【职业发展】理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。

而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。【报考条件】助理理财规划师（职业资格三级）：具备以下条件之一 1、连续从事本职业工作6年以上。2、具有以技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。【培训对象】（ 1 ）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

（2）证券公司的投资顾问和客户经理。（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、业务员。（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。（6）各行各业的管理人员（7）有志于从事理财规划的人员（8）信托投资、房地产、、等相关人员（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。【鉴定方式】分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师职业资格三级的证书。【发展历程】中大星城教育大事记 1.1992年，与广东广播电视台合作，共同投资组建广东电台计算机培训学校（中大星城前身。

2.1994年，学校在广州地区发展了15家连锁IT学校，发展成为广东地区规模大的计算机培训学校。3.2002年，江西抚州市政府招商引资，在江西抚州投资创办的江西抚州中大星城科技学校成立。4.2003年，广东中大星城服装培训学校在广州成立。5.2004年，与江西抚州市政府合作，投资创办江西抚州职业技术学院软件分院和汽车分院。6.2004年，学校被广东《信息时报》评为行业杰出贡献奖。7.2005年，学校被广东《信息时报》评为具影响力本土品牌;同年被《广州日报》评为受欢迎广州主流培训机构。8.2006年，广东中大星城汽修学校在广州成立。9.2006年，学校被《广州日报》评为华南区优质诚信教育品牌，同年被《南方都市报》评为消费者喜爱的培训品牌。

10.2009年，建立大学生实训基地，与多所高职院校合作，开展高职院校“2+1”教学。11.2011年，尚铭学历学院在广州成立。