2013 年 4 月 23 日教育部社区教育研究培训中心授权北京东方华尔金融咨询有限责任公司，正式成立“教育部社区教育研究培训中心 i- 理财实验室”，并举行了授牌仪式。国家开放大学党委副书记张少刚先生；国家开放大学常务副主任周延军先生；国家开放大学社教中心主任许瑞森女士；东方华尔总经理赵凯先生；东方华尔社区理财教育项目筹备组组长曹洪福先生等 145 位来自教育行业的领导们出席了本次授牌仪式。会议上张少刚副书记与周延军副主任总结了 i- 实验项目的工作进展，确定了未来发展的基本步调。讲话结束后，张少刚向东方华尔授予了 i- 理财实验室牌匾。东方华尔将全面承担起百姓理财教育工作，提供百姓终身学习平台。负利率时代中前行，存款者财富缩水，目前一边是物价指数上涨，一边是央行暂不加息。

据估计，考虑到 20% 利息所得税和上涨的物价指数，目前银行存款的实际利率为 -1.616% 。按目前 11 万亿银行存款计算，每年大约有 200 亿元的财富从存款者手中悄然流失。在这样的环境下，我国百姓是怎样看待理财问题的呢？中国社会调查事务所曾在北京、天津、上海、广州四个城市进行过一次专项问卷调查。结果显示， 74% 的被调查者对个人理财服务感兴趣， 41% 的被调查者需要个人理财服务，这种需求在今后无疑将变得更加迫切。

16 年前的深市的新股抽签表， 2007 年的偏股型基金， 2008 年的股市深度震荡，一轮又一轮令人触目的“投资躁动”，让百姓在理财问题上举步维艰，理财需求的迫切与理财技巧的匮乏，造成了国内民间资本正深陷投资饥渴中，而中国经济的发展需要大量的资金投入，如果能正确的解决这个问题，对中国的经济转型将是重大的推动作用。i 理财实验室的成立，将以普及百姓理财知识，提高百姓理财专业能力，树立百姓正确理财理念为己任，全力推动国内的百姓理财教育事业。